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Accordo tra AIBE e Ius Consulting

Concluso un importante accordo tra l’associazione AIBE (Associazione Italiana delle Banche Estere) e Ius Consulting, società di formazione presieduta dal Prof. Avv. Ranieri Razzante, già presidente di AIRA. 
 Le due società hanno annunciato mediante comunicato di aver raggiunto un accordo a tempo indeterminato per la fornitura di una serie di servizi di formazione specialistica sulle seguenti materie:

  • Legislazione antiriciclaggio;
  • Disciplina dei mercati finanziari;
  • Normativa sulla privacy;
  • Attuazione della disposizione sui controlli interni;
  • Risk management e Compliance aziendale.

Le lezioni saranno incentrate su temi riferibili alle seguenti aree: bancassicurazione, credito, diritto dei mercati finanziari, sistema dei controlli interni, risk management e compliance.
AIBE garantirà in questo modo a tutte le proprie banche associate di usufruire dei servizi offerti da Ius Consulting ad un costo prestabilito. Le lezioni si svolgeranno in aula e/o online utilizzando la piattaforma e-learning di Ius Consulting. Inoltre queste saranno strutturate secondo le esigenze della singola banca e dunque organizzate seguendo percorsi personalizzati al fine di garantire una maggiore efficacia e migliore qualità di apprendimento, anche attraverso un approccio didattico attivo, con apposite sessioni di dibattito ed approfondimento.
Ius Consulting e AIBE hanno previsto inoltre la possibilità di organizzare in maniera congiunta eventi gratuiti su richiesta dei clienti, sponsorizzati da aziende che trattano tematiche finanziarie e legali, nonché Corsi Formativi e Master Universitari che consentiranno di ricevere crediti formativi.

Antiriciclaggio News – disponibile il numero 9 della newsletter per gli associati AIRA

 antiriciclaggio news n. 9

 

È stato pubblicato il nuovo numero di "Antiriciclaggio News", la newsletter mensile di AIRA diretta dal professor Ranieri Razzante.

 

La newsletter è inviata per posta elettronica agli associati. È possibile richiederne una copia mandando una email a segreteria@airant.it

 

Di seguito l’indice completo degli articoli e l’editoriale del presidente di AIRA.

 

Indice degli articoli di Antiriciclaggio News n. 9 - luglio/agosto 2009

  • Un anno con AIRA di Ferdinando Santagata
  • Il Disegno di Legge "Centaro" di Ranieri Razzante
  • Mafia, estorsione, usura: penalisti critici sul ddl Centaro di Mauro W. Giannini (tratto da osservatoriosullalegalita.org, 7 maggio 2009)
  • FAQ - Frequently Asked Questions
  • Come cambieranno le regole della finanza di Rony Hamaui (tratto da lavoce.info, 22 maggio 2009)
  • Il riciclaggio di denaro sporco nel mondo del calcio di Stefano Pazienza (studio legale Arena)
  • Il fiume giallo. Viaggio dentro i flussi di denaro di Mirko Barbetti
  • A due mesi dal terremoto in Abruzzo è allarme per la legalità di Pietro Orsatti (tratto da «Terra», 8 giugno 2009)
  • Segnalazioni di operazioni sospette e responsabilità da reato: il caso Arner Bank di Mirko Barbetti
  • «Crisi e corruzione mali del Paese». L’allarme della Corte dei Conti nella requisitoria del Procuratore generale  (tratto da repubblica.it. 25 giugno 2009)
  • Gerarchia delle fonti e interpretazione dell’art. 49, comma 14, D.lgs 231/07 di Domenico de Palma
  • Costa Nostra di Mirko Barbetti

Banca d'Italia: nuova disciplina in materia di trasparenza delle operazioni e dei servizi bancari e finanziari e di correttezza delle relazioni tra intermediari e clienti

bankitCome annunciato nei mesi scorsi, ieri, 29 luglio, la Banca d'Italia ha emanato la nuova disciplina in materia di trasparenza delle operazioni e dei servizi bancari e finanziari e di correttezza delle relazioni tra intermediari e clienti. La normativa, disponibile sul sito internet dell'Istituto, tiene conto dei risultati della consultazione pubblica conclusa il 17 maggio scorso. Le nuove regole prevedono, fra l'altro: la semplificazione del contenuto dei documenti destinati alla clientela; l'adozione di schemi standard predisposti dall'Istituto; una maggiore immediatezza delle informazioni rese e criteri per la redazione e la presentazione dei documenti stessi.

Banca d'Italia sottolinea l'importanza della complementarietà tra adempimenti di trasparenza ed organizzazione degli intermediari. Questi ultimi sono tenuti ad adeguarsi alle nuove disposizioni entro il 31 dicembre prossimo.

Allegati

Legge antiriciclaggio e Organismo di vigilanza ex d.lg.231 del 2001

maurizio arena

 

di Maurizio Arena

 

Il d.lg. 231/2007, attuativo della III Direttiva Antiriciclaggio, ha operato importanti integrazioni al d.lg. 231/2001 sulla responsabilità da reato degli enti collettivi.
Innanzitutto inserendo nel d.lg. 231/2001 i delitti di ricettazione (art 648 c.p.), riciclaggio (art 648 bis c.p.) e c.d. reimpiego (art 648 ter c.p.) e prevedendo a carico dell’ente, in relazione ad essi:

  • in via ordinaria, la sanzione pecuniaria da 200 a 800 quote;
  • nel caso in cui il denaro, i beni o le altre utilità provengono da delitto per il quale è stabilita la pena della reclusione superiore nel massimo a cinque anni, la sanzione pecuniaria da 400 a 1000 quote;
  • le sanzioni interdittive previste dall’articolo 9, comma 2 d.lg. 231, per una durata non superiore a due anni.

Sulle linee guida delle associazioni di categoria (ABI in primis, ma anche CONFINDUSTRIA, ANIA, ASSOGESTIONI, ASSOSIM,ASSIFACT ecc.) – sulla cui base, come noto, possono essere adottati i singoli modelli aziendali - il Ministero della Giustizia formulerà eventuali osservazioni, sentito il parere dell’UIF (Unità di informazione finanziaria, presso la Banca d’Italia, che sostituisce il soppresso Ufficio italiano dei Cambi).

Lettera Banca d'Italia del 3/07/2009 - Linee guida per il contrasto del finanziamento dei programmi di sviluppo di armi di distruzione di massa

Negli ultimi anni la lotta ai programmi di sviluppo di armi di distruzione di massa è divenuta una questione di crescente rilevanza per la comunità internazionale.
In tale ambito. è emersa la necessità di dedicare una particolare attenzione ai flussi finanziari che sostengono lo sviluppo della proliferazione di tali armi. Le Nazioni Unite e l’Unione europea - considerando il finanziamento dei programmi di proliferazione un'attività illegale al pari della stessa proliferazione - hanno formulato divieti circa la fornitura di assistenza o supporto finanziario a soggetti implicati nei menzionati programmi (1) .

Inoltre, il Gruppo di Azione Finanziaria Internazionale (GAFI), su invito dei Ministri finanziari del G7, ha provveduto ad elaborare linee guida volte ad assistere gli Stati membri nel dare attuazione alle disposizioni sulle sanzioni di natura finanziaria contenute nelle Risoluzioni delle Nazioni Unite 1718 (2006) contro la Corea del Nord, e 1737(2006), 1747(2007) e 1B03(2008) contro l‘Iran (2).

In relazione a ciò, la Banca d'Italia ha emanato, d'intesa con l'Unità di Informazione Finanziaria e sentito il Comitato di Sicurezza Finanziaria, le allegate indicazioni operative per gli intermediari vigilati, riguardanti i comportamenti da tenere e i controlli da effettuare nei rapporti e nella operazioni eventualmente intrattenuti con controparti coinvolte, direttamente o indirettamente, in programmi di sviluppo di armi di distruzione dì massa.

Schema di decreto legislativo recante modifiche ed integrazioni al decreto legislativo 21 novembre 2007, n. 231 (bozza del 29 giugno 2009)

Pubblichiamo lo schema di decreto legislativo di modifiche al D.lgs 231/2007 approvato dal Consiglio dei Ministri il 29 giugno 2009 (pdf)

Antiriciclaggio News – disponibile il numero 8 della newsletter per gli associati AIRA

antiriciclaggio news n. 8

 

 

È stato pubblicato il nuovo numero di "Antiriciclaggio News", la newsletter mensile di AIRA diretta dal professor Ranieri Razzante.

 

La newsletter è inviata per posta elettronica agli associati. È possibile richiederne una copia mandando una email a segreteria@airant.it

Di seguito l’indice completo degli articoli e l’editoriale del presidente di AIRA.

 

  

Indice degli articoli di Antiriciclaggio News n. 8 - giugno 2009

(gli articoli sono accessibili solo agli associati ed agli iscritti alla newsletter)

Intervista Ranieri Razzante, Università di Firenze: "Arriva un arbitro più rigoroso" - Il Sole 24Ore del 27 giugno 2009

(questa intervista è stata pubblicata da Lucilla Incorvati  sul supplemento Plus24 di sabato 27 giugno 2009 de Il Sole 24Ore)

foto razzante

Ranieri Razzante, docente di economia e diritto dei mercati finanziari

Il nuovo istituto che deciderà dovrà sottostare a Banca d’Italia

Professor Razzante, con l’arrivo dell’Abf (l’Arbitro bancario finanziario) che cosa cambia concretamente per i risparmiatori?

Di fatto la Banca d’Italia si intromette nella gestione di sistemi stragiudiziali di definizione delle controversie e mette a disposizione degli utenti un sistema di procedure di conciliazione e arbitrato che prima non c’era e che riguarda qualunque diritto e obblighi che derivano dai contratti bancari, indipendentemente dal valore del rapporto. In caso di richiesta di rimborso diretto l’Abf si ferma a l00 mila euro. 

Ma non c’era già l’Ombudsman?

La vera novità è che rispetto all’ Ombudsman, un organismo di espressione Abi, in questo caso siamo di fronte a un organismo che sta sotto la tutela della Banca d’Italia. Inoltre c’è l’obbligo di adesione da parte di tutti gli intermediari e questo costituisce una condizione per lo svolgimento futuro dell’attività bancaria. Insomma, un obbligo senza precedenti. Infatti, la partecipazione va comunicata a Banca d’Italia e alle associazioni degli intermediari e dei consumatori. Ma c’è poi un’altra garanzia importante.

Libro: "Il contrasto al riciclaggio di capitali e al finanziamento illecito. Normative internazionali ed attuazione della III Direttiva comunitaria in Italia" di Giovanna Stumpo e Tiziana Vallone

liIl testo (disponibile in formato cartaceo o ebook) è una completa introduzione alle normative vigenti in materia di antiriciclaggio e fornisce un utile orientamento all’identificazione delle operazioni anomale e ai nuovi fenomeni di riciclaggio quali il cyberlaundering.

Giovanna Stumpo è avvocato e giornalista pubblicista, cultore della materia presso la facoltà di Informatica giuridica dell'Università Milano Bicocca e docente di Organizzazione e management legale presso la Scuola e la Fondazione Forense dell'Ordine degli Avvocati di Milano.
Tiziana Vallone è dottore commercialista e revisore contabile, docente di Finanza aziendale e controllo direzionale.

Nel seguito (tratto dal sito dell’editore Franco Angeli):

  • scheda del libro
  • presentazione del volume
  • sommario completo
  • presentazione completa degli autori

Convegno: Trasparenza Bancaria - Nuove Istruzioni di Vigilanza e interventi organizzativi, Milano 7 luglio 2009

locandina

 

 

Il convegno è organizzato da ASSOSIM e IUS Consulting ed avrà luogo presso ASSOSIM - Piazza Borromeo, 1  - Milano.

 

Scarica programma (pdf, 79 K, 2 pp)

 

 

Argomenti

  • Come cambiano le Istruzioni di Vigilanza sulla trasparenza bancaria
  • Le recenti normative per la tutela del consumatore
  • I nuovi documenti di trasparenza: il documento sui Principali diritti del cliente, il  Foglio Informativo, il  Documento di sintesi, le Guide, l’informativa precontrattuale, l’informativa periodica
  • Il conto corrente semplice, l’indicatore sintetico di costo e altre novità
  • Costi di compliance e benefici attesi: il questionario Banca d’Italia
  • Nuovo processo di  gestione dei reclami
  • I meccanismi stragiudiziali di risoluzione delle controversie
  • Trasparenza Bancaria
  • Nuove Istruzioni di Vigilanza e interventi organizzativi
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